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以面向大陆实施改号电话诈骗为生,追究此类案

发布时间:2019-11-12 08:29编辑:澳门新葡新京官方网站浏览(134)

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    “2013年全国电信诈骗发案30万余起,群众损失100多亿元,比2012年分别上升77%和25%。骗术手段不断翻新、受害群众越来越多、被骗金额屡攀新高。”昨日上午,连续两年关注电信诈骗的全国人大代表陈伟才在审议两高报告的发言中,将矛头直指电信运营商和银行。

    摘要: 如果问俞小凡、李若彤、汤唯的共同点是什么?除了都是“国民女神”,另一个是她们都在大陆遭遇过电话诈骗,而基本可以判断是被台湾人骗了。根据公安部日前公佈的数据,2014全国电信诈骗案民众损失接近80%赃款在台湾被取走。 ... ... ...李若彤如果问俞小凡、李若彤、汤唯的共同点是什么?除了都是“国民女神”,另一个是她们都在大陆遭遇过电话诈骗,而基本可以判断是被台湾人骗了。根据公安部日前公佈的数据,2014全国电信诈骗案民众损失接近80%赃款在台湾被取走。据观察者网报道,,公安部统计:2013年,电信诈骗案发案就已达30馀万起,民众被骗100亿元;而在2014年,全国电信诈骗发案40多万起,民众损失107亿元,其中约有80多亿元的诈骗赃款在台湾被取走。目前台湾已有近10万人,以面向大陆实施改号电话诈骗为生。“电信诈骗的纪录不断被刷新,真是打不胜打、防不胜防”,作为少有的专门研究电信诈骗的全国人大代表,全国人大代表、珠海格力集团副总裁陈伟才今年的大会发言“火力很勐”,他认为对电信诈骗,运营商也应担责,也应负民事赔偿责任。案例个人受骗3866万刷新纪录陈伟才举了一个例子,去年3月,郑州某公司财务经理张女士,被改号为中山市公安局的电话所骗,将公司和个人的全部资金3866万,分两次转到“安全账户”。这是国内电信诈骗个人受骗的新纪录,此前的最高纪录是2700多万。陈伟才说,没想到,不到一年时间,这一纪录就被“刷新”。陈伟才说,目前电信诈骗分为两种,一种是以大陆犯罪分子为主的地域性诈骗团伙,如广东电白的“猜猜我是谁”、“我是你领导”,海南儋州的“机票改签”等。此类金额少,易破案,易追赃。另一种是以台湾犯罪分子为头目的犯罪集团。多以“法院传票、信息洩露、涉及洗钱”,使用改号为政法机关办公电话,冒充警察、检察官、法官,假冒“最高人民检察院网站”中的通缉令,实施跨境诈骗。个案超10万的基本是后者所为,将全国90%的骗款收入囊中。这类受害人没有贪念,只因对来电号码的信任,经诱导将账户资金,转入“安全账户”。“此类危害最大、破案最难、追赃最难、民众防范最难”,陈伟才说。公安部统计,我国每年约有80多亿元的诈骗赃款在台湾被取走,因两岸法律制度差异,多年来仅追回12.7万元。“台湾警方介绍,目前台湾有近10万人,以面向大陆实施改号电话诈骗为生。”陈伟才介绍。我们每个人都或多或少收到过类似短信症结发案居高不下源于监管不力“他们都是经过专业培训,像流水线一样实施诈骗。只要电话接通,当事人就如一隻小羊羔被一群狼围住一样。”陈伟才说。他介绍,骗子的这种“流水线作业”,还体现在取款过程中。以上述被骗3800多万的案件为例,公安侦查发现,为尽快将这笔巨款取现,骗子购买了3607张银行卡,涉及大陆17家银行。因每张银行卡境外取款每天限额1万,为将骗款在冻结前快速取走,头目僱佣5个洗钱转账团伙,历时20小时疯狂取款,涉及台湾26家银行,797台取款机。数据显示,第一笔13:50在郑州转出,14:05在台湾开始取款。也就是说,15分钟,这个团伙已在境外取现。而无奈的现实是,公安机关要冻结涉案账户,需凭法律原件到开户行或北京的总行才能办理,等受害人耗时赶到银行,账户内的资金早就被取光了。陈伟才介绍,去年,广东省公安厅开展了打击电信诈骗专项行动,共破案17000多起,逮捕2700多名犯罪分子。“但由于通信线路和银行网络一直监管不力,甚至是放任不管。在『严打』之下,电信诈骗发案,还是逐年上升。”陈伟才说。建议运营商应负民事赔偿责任陈伟才提了三条建议,包括建立电信诈骗冻结资金“原路返还”机制,买卖银行卡入刑等,其中“火力最勐”的当属:运营商也应该担责。他说,电话用户与运营商签订了服务协议,用户交付来电显示费用,运营商就应按电信条例的要求提供准确的来电号码。因改号来电受骗,运营商应负民事赔偿责任。此前,广州、深圳两地,曾有受害者因改号电话被诈骗,将运营商告上了法庭,但两案至今没有宣判。陈伟才认为:成功的判例,才能促使运营商落实工信部提出的源头拦截境外改号电话的要求,才能迅速扭转电信诈骗持续高发的态势,“早一天判决就少一批民众受骗”。12 / 2 页下一页

    全国人大代表、重庆市公安局渝中区分局大阳沟派出所所长郑尚伦。谢文英摄

    陈伟才抛出自己从公安部等部门收集的第一手材料和大量数据,直言在电信诈骗案中,银行和电信运营商也是“既得利益者”,建议两高尽快出台司法解释,追究此类案件中电信运营商和银行的刑事责任,并及时总结推广民事诉讼的成功判例,维护老百姓的切身利益。

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    两大“帮凶”

      全国人大代表、珠海格力电器股份有限公司副总裁陈伟才。谢文英摄

    通信线路和银行网络

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    曾在公安系统工作20年的陈伟才尽管去年转行到了企业,但警察情结和对群众利益的关注依旧挥之不去。

      全国人大代表、中国侨联常委麦庆泉。(资料图)

    陈伟才指出,电信诈骗犯罪集团目前呈现出全球开发,作案窝点快速扩散的特点,但诈骗犯罪始终面向内地。

      3月2日,山西省阳泉市的廖某经历了惊心动魄的8分钟。其向骗子账户汇入的98万元,经当地公安机关与银行通力合作,紧急止付56万元,挽回部分经济损失。

    陈伟才指出,实施电信诈骗主要借助两条渠道,一是通信线路,二是银行网络。“骗子通过通信线路与事主联系,进行诱骗;事主受骗,把钱存入‘安全账号’,骗子通过银行网络将钱快速提走。由于这两条渠道一直监管不力,犯罪成本低、收益大,极大诱发了犯罪,这也是电信诈骗屡打不绝的主要原因。”

      据公安部统计,2016年,全国公安机关为群众紧急止付挽回经济损失51.2亿元,阻截、清理涉案银行账户67万个。而在两年前,要追回被骗资金,还几乎束手无策。

    通信业四宗罪

      据公安部统计,自2015年6月,公安部、工信部、中宣部等23个部门组建打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度以来,已破获电信网络诈骗案件8.3万起,查处违法犯罪人员3.4万名,同比分别上升49.6%和61.8%。2016年,检察机关共批准逮捕电信网络诈骗犯罪19345人。

    1.手机卡实名制未落实。警方每打掉一个电信诈骗团伙,都能缴获成百上千无记名手机卡。

    以面向大陆实施改号电话诈骗为生,追究此类案件中电信运营商和银行的刑事责任。  战果喜人,如何乘胜追击,从源头遏制电信网络诈骗?在今年的全国两会上,人大代表们对此给予更多关注。

    2.捆绑电话业务如一号通、400、商务总机等管理混乱。

      “精准诈骗”怎么破?

    3.网络改号电话泛滥成灾。“近年来,使用网络改号电话作案,占全国电信诈骗案件90%以上”。

      以徐玉玉案为例,其助学金申请表格包含了20余个数据项,这些数据不仅呈现了申请者自身的状况,还反映了她的社会关系网。类似的信息收集在我们身边比比皆是。全国人大代表、重庆市公安局渝中区分局大阳沟派出所所长郑尚伦认为,目前过度的信息收集,埋下了信息安全隐患。

    4.一些电信员工非法出租网络电话线路参与犯罪。如“9·28”专案,海口市电信局林某等四人利用工作之便,向犯罪窝点提供线路服务,获利20多万元人民币。

      “绝大多数的电信诈骗案件背后,都涉及个人信息买卖的行为。”郑尚伦建议,进一步完善相关的法律法规,加大对个人信息买卖行为的惩治力度。

    银行业两宗罪

      目前有关个人信息保护的规定散见于诸多法律,包括刑法、消费者权益保护法等,以及正在制定的电子商务法和民法总则中。近几年都有代表和委员呼吁制定个人信息保护法。全国人大代表、华南农业大学教授、博士生导师陈瑞爱今年也准备提这样一份建议。

    1.发卡泛滥、实名制未落实。

      “个人信息保护需要一部专门法来规范信息的收集、使用和管理责任,国家也透露了立法意向。”陈瑞爱说,在2016年底印发的《“十三五”国家信息化规划》中,有关个人信息保护法的表述与此前不同,从“研究制定”变为“推动出台”。

    深圳警方侦办“4·4”王某被骗2264万元一案中,缴获1720张作案用银行卡,无一张是犯罪分子实名办理。“内地已出现提供办卡卖卡业务的非法公司,台湾机场警方经常发现一整包一整包银行卡从内地运往台湾”。

      源头治理抓什么?

    2.银行网络在境外对境内银行账户转账分解资金毫无限制,赃款数分钟内在境外被卷走。

      “源头主要抓两个:一是拦截所有境外改号电话,阻断信息流;二是及时冻结和返还被骗资金,斩断资金流。”有反电信诈骗专家之称的全国人大代表、珠海格力电器股份有限公司副总裁陈伟才说,这些年一直在研究源头治理电信网络诈骗犯罪,今年的建议和议案,都是围绕如何阻断信息流和资金流来提的。

    群众汇完钱即报案,警方立即通报涉案的外地银行紧急冻结资金,常常被以未见法律手续原件为由拒绝,致使群众财产损失。

      陈伟才在调研中了解到,犯罪分子在台湾、东南亚等地设置电信诈骗窝点,专门向大陆群拨改号电话,主要是改号为公安、检察院、法院相关办案部门的电话,有些事主通过114查询确认是政府部门办公电话后更加深信不疑,进而上当受骗。据统计,每年在境外通过改号电话实施电信诈骗造成的经济损失,超过100亿元。

    建议:出台司法解释追究相关部门刑责

      2016年9月,在视察中国电信和中国联通广东分公司国际关口局时,陈伟才了解到,平均每月通过关口局拨入广东地区的电话就有800多万个。“几年前只有100多万个电话拨入,现在人们联络渠道多了,电话相对用得少了,拨入的电话量却翻了8倍,说明有大量的境外改号电话拨入。”陈伟才认为,只有关口局对境外改号电话实施拦截,才能阻断诈骗电话的流入。因此,他建议工信部尽快通知三大运营商,对显示为政府部门办公号码的境外来电,全部实施拦截。

    为从源头和渠道上治理电信诈骗,陈伟才建议,两高要加快出台两项司法解释:

      此外,陈伟才还建议银监、央行、银联等部门加强银行卡境外活动管理,对未出境的银行账户所有人,限制其账户在境外取款转账,斩断资金流。

    一是由于诈骗罪的犯罪主体不包括单位,如何追究运营商的刑责,可通过司法解释先予明确。

      自去年推动全国各银行实现ATM机转账延迟24小时到账后,全国人大代表、中国侨联常委麦庆泉一直观察实施的效果。麦庆泉说:“现在诈骗分子基本绕开ATM机,利用网银或微信转账功能实施诈骗。说明延时到账是有效的。建议银行尽快在所有转账渠道推行延时到账。”

    二是将出售、购买银行卡行为纳入并视为出售、购买伪造银行卡行为,按照刑法以妨害信用卡管理罪处罚。

      “精准打击”怎么打?

    除了刑事责任,他认为被骗用户还应该向电信运营商和银行提出民事诉讼。陈伟才还现场教被骗用户如何搜集证据(证据包括银行账户信息;支付诈骗款项的凭证;与犯罪相关的电信运营商资料;与诈骗相关的短信、函件、通话清单等;公安机关依法侦查所获取的与诉讼相关的情况说明等)。

      在去年全国两会上,陈伟才等代表建议检察机关针对电信诈骗犯罪的特点,研究科学的批捕标准,“精准打击”电信诈骗犯罪。

    陈伟才还建议两高要及时总结推广民事诉讼的成功判例。例如2009年9月,福州鼓楼区法院对首例电信诈骗受害者吴女士状告福州商业银行案作出一审判决,判决银行赔偿受害者损失20%。随后,仓山区法院也对另一起电信诈骗受害者陈先生状告银行案作出一审判决,判决银行赔偿受害者损失的15%。

      据了解,最高检积极采纳该建议。2016年9月,最高检与公安部联合召开典型电信网络诈骗案件剖析调研会,选取5起典型案件,与公安、检察办案一线干警一起进行分析研判,集中研究电信网络新型违法犯罪的证据认定、法律适用等问题。同年12月,最高检与最高法、公安部联合印发《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》。

    陈伟才详解电信诈骗犯罪分工

      今年,最高检相关职能部门还将组织打击电信网络诈骗、侵犯公民个人信息犯罪专题培训,进一步提升办理此类案件的证据审查、事实认定和法律适用能力,确保对电信网络诈骗犯罪给予依法、及时、精准、有力的打击。

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      来源:环球网

    股东负责出资、组建话务团伙、购买改号网络电话线路,购买洗钱、取款公司的“有偿取款服务”,并操控各分支团伙实施诈骗。

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    话务团伙负责建话务窝点,招聘培训话务人员、物色雇佣网络电话技术人员、对接改号网络电话线路。通过电话诈骗,得逞后向洗钱、取款公司传递信息。

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    洗钱、取款团伙负责将汇入赃款多级转账拆分到一批取现账户,再由取款“车手”在境外中国银联成员单位ATM柜员机提取现金。

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    网络电话技术保障人员负责话务窝点网络电话设备维护,高额线路操控者购买、承租网络虚拟线路、电话改号、群发电话、群发短信服务。

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    赃款流向资金进入“安全账户”后,洗钱、取款公司迅速通过网银转账拆分后提取现金,扣除所得后打入股东指定账户,股东再按约定及分工支付费用。

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